資産管理ツール

皆さんは資産管理ツールとして、何を利用されているでしょうか？　それとも全く利用されていないのでしょうか？

面白い調査結果があります。楽天リサーチ様にて11月21日付けで掲載された「金融商品利用数により、認知度や関心度などに差」というものです。アグリゲーションサービス自体、利用されている方が少ないのですが、利用されている中ではMoneyLookヤフーバージョンの利用率が最も高く、次にジー・プラン株式会社が運営するMoney Mapと続いております。

また、今後利用したい機能としてポイント管理、入出金明細管理、アラート機能に対する要望が強く反映されています。

私個人としては、まず「アグリゲーション」という言葉をなくす必要があるのではないかと考えています。横文字でわかりにくいという、日本人的な考え方ですが、多くの人に利用してもらおうと考えた場合、聞きなれない英語では、第一印象として"自分には関係ない"と思ってしまう可能性があります。

「貯蓄から投資へ」この言葉は、何度聞いたかわかりませんが、投資信託をはじめ、様々な金融商品を目にし、実際に投資をし始めるという流れが出来上がりつつあります。複数の商品を保有したときにこそ、資産管理ツールの力が発揮される事となります。自動的に明細を取得したり、残高を確認することで現在の自分を知り、次につなげていく事が出来るのだと考えています。

お金を貯蓄から投資へ回すためには、まず現状の把握と月々の支出等、お金の流れを把握することから始めましょう。

【提案】

・MoneyLookヤフーバージョンにて各金融機関の残高、商品、ポイントの動きを把握。それをSBIベリトランスが企画、運営を行っている散財.comへ反映。もちろん、反映させるさせないの選択やグルーピングを行って反映させる。SNS機能などの付加機能があっても良い。

IKO